Quando é o Momento Certo para Fazer Planejamento Sucessório?
O planejamento sucessório é um tema que muitas vezes é adiado nas conversas familiares. É comum associá-lo a momentos de luto ou idade avançada, mas a realidade é que se preparar com antecedência pode trazer tranquilidade e segurança para você e seus entes queridos.
Mas afinal, quando é o momento certo para iniciar este planejamento?
Primeiramente, é importante entender o que é planejamento sucessório. Trata-se do processo de organizar antecipadamente como seus bens serão transmitidos após a sua morte. Isso inclui a elaboração de testamentos, a criação de holdings, doações ou outras estratégias legais para garantir que sua vontade seja cumprida e que seus herdeiros sejam protegidos.
Muitos pensam que o planejamento sucessório é algo exclusivo para pessoas mais velhas. No entanto, a vida é imprevisível. Desastres, doenças e acidentes podem acontecer a qualquer momento, tornando fundamental a existência de um plano bem definido, independentemente da sua idade.
Certos momentos da vida servem como gatilhos naturais para iniciar o planejamento sucessório. Estes incluem:
- Casamento ou Divórcio: As mudanças no estado civil podem afetar a maneira como você deseja distribuir seus bens.
- Nascimento ou Adoção de Filhos: A chegada de novos membros da família frequentemente motiva a necessidade de garantir seu futuro financeiro.
- Aquisição de Bens de Valores Significativos: A compra de imóveis ou o crescimento de seu patrimônio são momentos oportunos para refletir sobre a distribuição de seus bens.
- Mudanças na Legislação: As leis de sucessão podem mudar, como aconteceu no final de 2023 com a Emenda Constitucional nº 132, que criou o ITCD progressivo e tributação no exterior, e é importante que seu planejamento esteja em conformidade com a legislação atual.
Iniciar o planejamento sucessório cedo traz diversas vantagens. Permite que você tome decisões sem pressão e com clareza de pensamento. Além disso, um planejamento bem-feito pode ajudar a evitar disputas familiares e reduzir os impostos e outras despesas, como exemplos honorários de advogado, que incidem sobre a herança.
É fundamental buscar a orientação de um advogado especialista em planejamento sucessório. Este advogado precisa conhecer, além de direito sucessório, direito societário e direito tributário. Esse profissional poderá orientar sobre as melhores práticas, além de elaborar documentos legais que respeitem suas vontades e estejam alinhados com as leis vigentes.
Uma vez que o planejamento sucessório é feito, é importante revisá-lo periodicamente, especialmente se houver mudanças significativas em sua vida ou patrimônio. Essa revisão garante que o plano permaneça alinhado com suas intenções atuais.
O momento certo para iniciar o planejamento sucessório é agora. Não é apenas uma questão de idade ou riqueza, mas de responsabilidade e cuidado com aqueles que você ama. Ao se planejar hoje, você garante a tranquilidade e segurança do seu legado e de sua família.
